BANK4.0深度解析——走進(jìn)銀行代際躍升的時(shí)代，孫素丹內(nèi)訓(xùn)課程

《BANK4.0深度解析——走進(jìn)銀行代際躍升的時(shí)代》課綱內(nèi)容：

課程背景：
在過(guò)去40年，網(wǎng)點(diǎn)是獲得銀行服務(wù)的唯一渠道，轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗲篮腿婪⻊?wù)，最終又轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字化全渠道服務(wù)，讓客戶完全依靠數(shù)字手段接入銀行。銀行業(yè)務(wù)正在被重新設(shè)計(jì)以迎合一個(gè)技術(shù)無(wú)孔不入的世界，要想在這個(gè)世界中保持重要性，唯一的出路及時(shí)打造為這個(gè)世界量身定制的體驗(yàn)，僅僅翻新網(wǎng)點(diǎn)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。融入金融科技擁抱未來(lái)。科技正在摧枯拉朽地改變著傳統(tǒng)的一切。
今天，以往的從未想象已成為現(xiàn)實(shí)。金融科技的迅速發(fā)展，使得互聯(lián)網(wǎng)金融飛入尋常百姓家，移動(dòng)金融已經(jīng)改變了每個(gè)人的金融生活，轉(zhuǎn)賬匯款、消費(fèi)支付、投資理財(cái)、生活繳費(fèi)、甚至存款、貸款。這就是金融科技的力量，更是趨勢(shì)的力量，我們正在進(jìn)入一個(gè)全新的移動(dòng)化和數(shù)字化的時(shí)代，沒(méi)有任何人能阻擋這個(gè)時(shí)代的變化，所以做好金融科技布局，開(kāi)展場(chǎng)景營(yíng)銷已和重塑客戶體驗(yàn)已經(jīng)迫在眉睫�；诳蛻趔w驗(yàn)塑造的場(chǎng)景營(yíng)銷能力正在構(gòu)建銀行面向未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)力。
那么如何為未來(lái)全新世界提供適配的銀行服務(wù)？被重新定義后的銀行業(yè)務(wù)，我們的角色又是什么呢？如何打造網(wǎng)點(diǎn)新經(jīng)營(yíng)模式，突破網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)困境？如何把手機(jī)銀行從辦理業(yè)務(wù)的工具變成產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶經(jīng)營(yíng)的平臺(tái)？如何提升公眾號(hào)的吸粉能力、提高公眾號(hào)的產(chǎn)能貢獻(xiàn)？如何將第三方場(chǎng)景變成你的戰(zhàn)場(chǎng)？如何利用金融科技平臺(tái)實(shí)現(xiàn)“精準(zhǔn)化營(yíng)銷”、“精細(xì)化管理”和“精確化風(fēng)控”？
讓我們一起走進(jìn)金融代際躍升的時(shí)代-BANK4. 0時(shí)代。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：總行金服青年員工
課程方式：主題講授+案例分析+情景模擬+互動(dòng)問(wèn)答+視頻欣賞+圖片展示
課程特色：激情洋溢、互動(dòng)性強(qiáng)、案例豐富、貼近實(shí)際、深入淺出、解決難題

課程收益：
●介紹銀行4.0時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略
● 學(xué)習(xí)數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型的歷史背景和發(fā)展現(xiàn)狀，探索新款模式
● 洞察銀行轉(zhuǎn)型需求，萃取轉(zhuǎn)型的本質(zhì)，做一流銀行真轉(zhuǎn)型
● 通過(guò)線上+線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行營(yíng)銷管理體系
● 如何發(fā)揮線上金融大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)強(qiáng)化精準(zhǔn)營(yíng)銷提高營(yíng)銷效率
● 掌握體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，銀行應(yīng)當(dāng)具備的新場(chǎng)景搭建整合力
● 能夠重塑銀行運(yùn)營(yíng)管理與整合跨界營(yíng)銷暢想未來(lái)銀行模式
● 掌握打造主題數(shù)字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領(lǐng)者

課程大綱
第一講：銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見(jiàn)，數(shù)字渠道你好
一、金融科技驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新力量
1. Bank1.0時(shí)代：離不開(kāi)的物理網(wǎng)點(diǎn)
2. Bank2.0時(shí)代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點(diǎn)的觸角
3. Bank3.0時(shí)代：可隨時(shí)隨地獲得銀行服務(wù)
4. Bank4.0時(shí)代：嵌入生活的智能銀行服務(wù)
頭腦風(fēng)暴：Bank 1.0到Bank 4.0營(yíng)銷模式發(fā)生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統(tǒng)老牌銀行
1. 千萬(wàn)不要從分支行體系開(kāi)始，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)
2. “擁有客戶”已經(jīng)不再重要了，客戶在哪里、銀行服務(wù)就在哪里
3. 擁抱新興的技術(shù)，未來(lái)銀行家是在數(shù)字世界實(shí)現(xiàn)銀行體驗(yàn)的技術(shù)專家
4. 拋開(kāi)歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發(fā)
5. 反思摩擦、監(jiān)管和許可本身，需要更快更廉價(jià)地創(chuàng)造變革性體驗(yàn)
三、讓我們一起走進(jìn)金融代際躍升的時(shí)代
1. 技術(shù)主導(dǎo)一切，并且無(wú)處不在
2. 認(rèn)識(shí)金融科技的力量
3. 銀行正在走出實(shí)體世界，走向數(shù)字世界
4. 嵌入式金融服務(wù)和場(chǎng)景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無(wú)價(jià)值
6. 未來(lái)銀行將是無(wú)感知銀行
7. 無(wú)論發(fā)生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應(yīng)變化，重塑商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風(fēng)暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、開(kāi)放銀行的建設(shè)
1. 開(kāi)放銀行的概念
2. 給我們生活帶來(lái)的變化
3. 開(kāi)放銀行的服務(wù)有什么特點(diǎn)
4. 開(kāi)放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
5. 開(kāi)放銀行對(duì)中國(guó)銀行業(yè)產(chǎn)生的影響
6. 開(kāi)放銀行對(duì)社會(huì)發(fā)展的意義
7. 開(kāi)放銀行便捷背后的風(fēng)險(xiǎn)有誰(shuí)來(lái)承擔(dān)
8. 開(kāi)放銀行在國(guó)內(nèi)外有什么不同
9. 未來(lái)開(kāi)放銀行將會(huì)有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：2018. 7，浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會(huì)，見(jiàn)證中國(guó)首個(gè)“無(wú)界開(kāi)放銀行”推出

第二講：銀行進(jìn)化路線圖：數(shù)字化轉(zhuǎn)型，顛覆以至
一、為數(shù)字化成功轉(zhuǎn)型做好準(zhǔn)備
1. 科技發(fā)力
2. 文化再造
3. 敏捷組織
4. 人才變革
互動(dòng)學(xué)習(xí)：了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
一種智慧營(yíng)銷概念和人才重塑方向
          如何建立敏捷組織和調(diào)整數(shù)字時(shí)代的管理藝術(shù)
案例分享：柜員天天見(jiàn)、小專家交流平臺(tái)、數(shù)據(jù)分析小組
二、BANKN.0暢想未來(lái)銀行模式
1. 數(shù)字生態(tài)銀行
2. 智慧化銀行
3. 網(wǎng)絡(luò)化銀行
4. 無(wú)界銀行
6. 流程銀行
7. 集市銀行
8. 社交銀行
9. 語(yǔ)義銀行
10.植入式銀行
頭腦風(fēng)暴：數(shù)字銀行發(fā)展變遷歷程
互動(dòng)學(xué)習(xí)：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)有哪些
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)系統(tǒng)工程
1. 戰(zhàn)略規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)
2. 應(yīng)用場(chǎng)景搭建
3. 數(shù)據(jù)和IT能力
頭腦風(fēng)暴：數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中如何做到統(tǒng)籌規(guī)劃和實(shí)施
四、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)從上至下的實(shí)施路徑
1. 數(shù)字化戰(zhàn)略制定
2. 愿景與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略
3. 數(shù)字化突破重點(diǎn)
頭腦風(fēng)暴：銀行數(shù)字化程度的能力定義
五、線上+線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行數(shù)字化營(yíng)銷管理體系
1. 五大體系：客戶體系+產(chǎn)品體系+隊(duì)伍體系+渠道體系+服務(wù)體系
2. 三大支撐：數(shù)據(jù)平臺(tái)+支撐機(jī)制+組織架構(gòu)
3. 變化一：經(jīng)營(yíng)理念
4. 變化二：經(jīng)營(yíng)策略
5. 變化三：客戶體系
6. 變化四：隊(duì)伍體系
7. 變化五：業(yè)務(wù)模式
頭腦風(fēng)暴：研討銀行數(shù)字化八個(gè)能力項(xiàng)
六、數(shù)字化組織架構(gòu)的三個(gè)階段
1. 數(shù)字化機(jī)會(huì)主義
2. 數(shù)字化集中主義
3. 數(shù)字化行動(dòng)主義

第三講：銀行進(jìn)化路線圖：數(shù)字運(yùn)營(yíng)，重建客戶旅程
一、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)的意義
1. 借助數(shù)字化手段，因地制宜
2. 數(shù)字化時(shí)代的客戶
3. 金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管
4. 普惠金融與營(yíng)收能力
案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數(shù)字化戰(zhàn)略分享
二、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型攻略
1. 底層架構(gòu)系統(tǒng)的轉(zhuǎn)型
2. 業(yè)務(wù)流程重塑
3. 用戶運(yùn)用與生態(tài)場(chǎng)景搭建
案例分享：新網(wǎng)銀行的碎片化高可得的運(yùn)營(yíng)模式
三、重建客戶旅程，渠道重塑
1. 無(wú)紙化+電子簽名+柜外清-柜面交互模式重塑
2. 全渠道線上化+智能化遷移
3. AI生物特征的深度實(shí)踐
4. 廳堂和業(yè)務(wù)場(chǎng)景的人體識(shí)別技術(shù)
5. ONLINE to OFFLINE--微信預(yù)開(kāi)戶
6. RPA+人工智能+大數(shù)據(jù)--賬戶生命周期管理
7. OCR+RPA+人工智能+大數(shù)據(jù)--智能授權(quán)中心
8. OCR+人工智能--智能化集中作業(yè)處理
9. 智能語(yǔ)音識(shí)別+NLP+聲紋技術(shù)--智能化客戶服務(wù)中心
互動(dòng)學(xué)習(xí)：如何搭建遠(yuǎn)程柜員中心
四、數(shù)字化崗位運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型
1. 數(shù)字化客服
五、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)攻略
1. 數(shù)字化路演
2. 數(shù)字化技術(shù)沉浸式體驗(yàn)
3. 數(shù)字化沖刺項(xiàng)目
4. 數(shù)字化專家研討會(huì)
5. 數(shù)字化商業(yè)模擬
6. 數(shù)字化同行相互學(xué)習(xí)
7. 數(shù)字化逆向輔導(dǎo)
六、數(shù)字銀行，發(fā)展戰(zhàn)略制定實(shí)施的4C框架
1. Customer-driven(客戶驅(qū)動(dòng)性）
1）如何主動(dòng)引領(lǐng)未來(lái)客群
2）如何前瞻性把握城市發(fā)展趨勢(shì)對(duì)客戶的影響
3）如何積極服務(wù)好內(nèi)部客戶
2. Collaborative(協(xié)同性)
1）繼續(xù)將客戶向“線上”遷移
2）借力“全網(wǎng)絡(luò)”，形成網(wǎng)點(diǎn)獨(dú)有優(yōu)勢(shì)
3. Concentrative(聚焦性)
1）戰(zhàn)略是一種取舍，必須對(duì)行動(dòng)計(jì)劃列出優(yōu)先序
2）“聚焦性”也可以是一種長(zhǎng)期遵循的行動(dòng)準(zhǔn)則
4. Compatible(匹配性)
1）銀行的發(fā)展戰(zhàn)略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進(jìn)實(shí)施
2）傳統(tǒng)正規(guī)的戰(zhàn)略流程正在被愿景和行動(dòng)之間的快速迭代所取代

第四講：銀行進(jìn)化路線圖：數(shù)字蝶變，場(chǎng)景化來(lái)賦能
一、數(shù)字化場(chǎng)景營(yíng)銷痛點(diǎn)分析
1. 金融科技賦能金融業(yè)務(wù)智能化轉(zhuǎn)型
2. 金融行業(yè)營(yíng)銷渠道化、電子化
3. 互聯(lián)網(wǎng)+金融營(yíng)銷模式日趨成熟
4. 線上資源匹配線下零售資源
5. 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)營(yíng)銷思維借鑒，降低營(yíng)銷成本
6. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)為精準(zhǔn)營(yíng)銷提供了可能
7. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及與消費(fèi)支付習(xí)慣的改變
互動(dòng)學(xué)習(xí)：深度分析打造數(shù)字銀行4.0的八大策略
二、數(shù)字銀行互聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)景營(yíng)銷新風(fēng)口
1. 客戶在哪里，我們要到哪里去
2. 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的階段
3. 認(rèn)識(shí)傳統(tǒng)渠道的弊端和創(chuàng)新的局限性
4. 如何構(gòu)建全渠道場(chǎng)景
互動(dòng)學(xué)習(xí)：為什么是微信and APP
四、定量級(jí)場(chǎng)景體系的搭建
1. 營(yíng)銷策略的制定
2. 利用科技的手段實(shí)現(xiàn)場(chǎng)景的運(yùn)營(yíng)
案例分享：線上渠道-手機(jī)銀行客群的官微場(chǎng)景化月活
互動(dòng)學(xué)習(xí)：認(rèn)知升級(jí)：運(yùn)營(yíng)思維VS運(yùn)維思維
六、場(chǎng)景營(yíng)銷是客戶關(guān)系管理的起點(diǎn)
1. 什么是場(chǎng)景營(yíng)銷
2. 什么是一個(gè)好的場(chǎng)景
3. 什么是定量級(jí)場(chǎng)景
4. 如何搭建數(shù)字化新場(chǎng)景
互動(dòng)學(xué)習(xí)：暢想未來(lái)銀行新場(chǎng)景
七、銀行4. 0能力結(jié)構(gòu)巧總結(jié)
八、繪制數(shù)字銀行實(shí)施路線圖

孫素丹老師  銀行數(shù)字化場(chǎng)景營(yíng)銷專家
《Qing主題銀行》原創(chuàng)項(xiàng)目導(dǎo)師
中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)系深造中
現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)500+
現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)銀行數(shù)超過(guò)40+
多年銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)
多家大型商業(yè)銀行授課經(jīng)驗(yàn)
曾任：某銀行北京分行個(gè)金部
曾任：某咨詢公司高級(jí)講師
    曾參與中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)郵政、國(guó)家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、洛陽(yáng)銀行、甘肅銀行、阜新銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、邢臺(tái)農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽(yáng)農(nóng)商行、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、湘西長(zhǎng)行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行和FPSB CHINA繼續(xù)教育全國(guó)巡回培訓(xùn)等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長(zhǎng)課程：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、場(chǎng)景化創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷、崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化、服務(wù)創(chuàng)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)解讀
擅長(zhǎng)項(xiàng)目：場(chǎng)景化營(yíng)銷、開(kāi)門(mén)紅、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升、千百佳星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)打造

精品課程：

授課風(fēng)格：
有料——知識(shí)結(jié)構(gòu)博學(xué)多聞；有聊——實(shí)戰(zhàn)實(shí)用情景互動(dòng)；有趣——案例分析雅俗共賞；
有度——深入淺出松緊嚴(yán)謹(jǐn)；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執(zhí)行效果俱佳。