課程背景：
投資不等于理財，但卻是理財?shù)闹匾侄�。投資什么？如何投資？對于理財顧問而言是理財活動中最大的挑戰(zhàn)。我國理財市場的發(fā)展已有二十余年，理財產(chǎn)品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。但是，如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品，如何構建自己家庭的資產(chǎn)配置等等諸多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題，甚至對于一些理財顧問或理財經(jīng)理而言也并非輕車熟路。因此，對于理財顧問學習并掌握常見理財產(chǎn)品的特征、收益與風險、資產(chǎn)配置策略等均有必要。
課程收益：
● 了解資管新規(guī)主要內容及對商業(yè)銀行業(yè)務的影響
● 讓理財助理或公司職員快速掌握金融市場的金融理財產(chǎn)品狀況，把握投資市場前沿陣地; 判斷不同金融理財產(chǎn)品的收益與風險狀況，并據(jù)此選擇適合自己的產(chǎn)品
● 能結合核心客戶群體，為客戶進行合理資產(chǎn)配置
● 能靈活運用本機構的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升服務質量，增強客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷的目的
● 重點掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區(qū)，真正實現(xiàn)專家代為理財并達成家庭夢想
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：投資經(jīng)理、理財經(jīng)理
課程形式及特色：
1. 室內授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2. 團隊學習+互動式教學+體驗式教學
3. 模擬演練教學
課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：為什么要做資產(chǎn)配置
一、美國的經(jīng)驗
二、銀行角度——財富管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生深刻改變
1. 我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
2. 單一產(chǎn)品導向下的營銷現(xiàn)狀之局限
3. 實現(xiàn)從傭金到利潤再到價值的轉型
4. 客戶利益的回歸——提升客戶忠誠度的有效武器
三、客戶角度—如何和客戶談資產(chǎn)配置
1. 個人：高品質生活、身價杠桿。
2. 家庭：婚姻資產(chǎn)保全、家庭財富傳承
3. 事業(yè)：經(jīng)濟下行風險、行業(yè)周期風險、合伙人風險…
第二講：如何做好客戶資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的模型(原理)
標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖
二、資產(chǎn)配置的基本步驟
1. 基本思路：問診、把脈、講思路、開藥方、復診
2. 基本流程
1）篩選目標客戶，電話邀約前來我行
2）與客戶溝通資產(chǎn)配置理念并了解客戶深層需求
3）制作資產(chǎn)配置方案
a客戶風險評估和投資行為評估
b分析客戶當前配置
c配置策略建議
d定期檢視安排
4. 提送客戶確認
1）如何給客戶講解資產(chǎn)配置方案
2）客戶異議處理
5. 根據(jù)建議書實施資產(chǎn)配置建議
6. 跟進資產(chǎn)配置效果
7. 調整配置方案
三、不同家庭生命周期的保障需求變化
1. 單身期
2. 家庭建立期
3. 家庭成長期
4. 家庭成熟期
5. 空巢期/養(yǎng)老期
四、結合核心理財目標理財產(chǎn)品配置與組合營銷
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風險管理無憂人生
4. 安享晚年退休計劃
5. 投投是道投資規(guī)劃
第三講：不同客戶群資產(chǎn)配置與組合營銷策略
一、核心客戶群體人群分類
1. 私營企業(yè)主
2. 金領
3. 炒房者
4. 職業(yè)股民
二、核心客戶財務特征挖掘
三、財務特征應對解決方案（構建投資組合技巧）
四、核心客戶資產(chǎn)配置策略
1. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
2. 戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置
五、投資組合調整策略
1. 買入并持有策略
2. 定期定額投資策略
3. 固定投資比例策略
4. 投資組合保險策略
第四講：基金投資理財——人人皆可參與
一、基金分類方式
1. 組織結構分類
2. 投資品種分類
3. 基金規(guī)模分類
4. 特殊形式基金
二、基金選擇“七問”
1. 自己的風險偏好
2. 適合自己的基金類型
3. 過往業(yè)績排名短中長期均靠前
4. 基金持倉風格
5. 基金管理公司
6. 基金掌門人——經(jīng)理
7. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批買入策略
3. 主題型基金選擇策略
四、基金投資的誤區(qū)
案例演練：每個小組分別派一個代表選擇一到兩只適合自己“客戶”的基金
第五講：保險——人人不可少的保護傘
一、保險在風險管理中的地位
二、保險工具選擇
1. 家庭風險分析
2. 人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）重疾、醫(yī)療險
4）養(yǎng)老險
5）子女教育險
6）子女意外險
7）財產(chǎn)險
8）社會保險
3. 保障額度確認
三、 保險選擇技巧
1. 保險公司選擇技巧
2. 保險代理人選擇技巧
3. 保險產(chǎn)品選擇技巧
第六講：信托投資——想說愛你不容易
一、信托的起源
二、信托的功能（結合案例講解）
三、信托產(chǎn)品類型
1. 信托貸款類
2. 權益投資類
3. 證券投資類
4. 股權投資類
5. 組合運用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡介
三、信托投資策略
1. 投資范圍
2. 風控機制
3. 流動性
4. 預期收益性
5. 管理方質量
6. 投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品案例分析
四、信托服務模式——家族信托
五、家族信托的操作價值
1. 從王寶強離婚案說起——家族信托
2. 家族信托的功能與優(yōu)勢
3. 王菲家族信托案例
4. “肥肥”沈殿霞家族信托案例
5. 羅斯柴爾德家族信托案例
6. 邁克爾杰克遜家族信托案例
案例分享：國內知名人士家族信托案例
第七講 資產(chǎn)配置分組演練
工具分享：快速資產(chǎn)配置策略
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
促動技術：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種與金融產(chǎn)品搭配構建的投資組合。（根據(jù)風險偏好、收入水平、年齡等等）
黃德權老師 財富管理規(guī)劃師
理財規(guī)劃管理實戰(zhàn)專家
金融碩士研究生導師
中國注冊理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師首席講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員
財富傳承管理師聯(lián)盟會員
中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員
《經(jīng)濟評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者
某市政府采購中心評標委員會專家組成員
國際金融財務策劃師學會公司金融標準委員會副秘書長
華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師
曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師
現(xiàn)任：廣東財經(jīng)大學丨金融碩士研究生導師
● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經(jīng)大學學報》等公開發(fā)表學術論文等20余篇。
● 19年高校教學經(jīng)驗：19年專注《金融理財原理》、《綜合理財規(guī)劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，6年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規(guī)劃大賽的指導老師，共獲獎數(shù)超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規(guī)劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎。
● 13年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業(yè)集團講授《理財專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》、《金牌理財規(guī)劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規(guī)劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數(shù)高達285場，受訓總人數(shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規(guī)劃師培訓及集團員工業(yè)務培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。
部分授課案例：
為廣州農(nóng)商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《理財規(guī)劃師》，合計課程場次達200多場，受訓總人數(shù)超10000人。
為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規(guī)劃與案例分析》課程（3天）
為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）
為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經(jīng)理）培訓》課程（5天）
為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》 課程（6天）
為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）
為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）
為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）
……
主講課程：
理財規(guī)劃師系列：
《理財規(guī)劃師基礎知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》
《金融理財師》（AFP） 、《注冊金融理財師》（CFP）串講與詳講培訓
銀行：
《銀行理財經(jīng)理技能培訓》《金牌理財師是如何煉成的》
《綜合理財規(guī)劃建議書的制作》《銀行理財大賽輔導》
《金融理財工具與家庭資產(chǎn)配置》《財富管理與傳承》
《高凈人群的財富管理之道》《宏觀經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置策略》
考證系列：
銀行從業(yè)資格證系列：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《個人理財》《銀行管理》
基金從業(yè)資格證系列：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》《證券投資基金基礎知識》
證券從業(yè)資格證系列：《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎知識》
授課風格：
黃老師課程內容深入淺出，課堂上大量運用案例授課為主的教學方式，讓學員在課堂上進行實戰(zhàn)演練鞏固課程內容，課程內容具有專業(yè)性、實用性和邏輯嚴密性，老師更是結合自身資深的實戰(zhàn)經(jīng)驗為學員們答疑解惑，課程內容更是深受學員們的喜愛。
課綱下載
熱門點擊：