課程背景：
合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會主義市場經(jīng)濟的必然要求，加強合規(guī)風(fēng)險管理，既是監(jiān)管部門強調(diào)的重點，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。
當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理方面還存在著合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強管理，改進不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運行。
課程收益：
● 強化合規(guī)風(fēng)險管理意識
● 有效的合規(guī)風(fēng)險管理對策
● 倡導(dǎo)建立“思想文化-政策制度-組織行為”合規(guī)風(fēng)險管理框架
● 精彩案例的融會貫通
課程特點：
● 內(nèi)容生動，擅長把枯燥的理論變得形象化，易學(xué)易懂
● 結(jié)合講師多年實操經(jīng)驗，內(nèi)容可操作、可傳承、可落地
● 課堂氣氛活躍，組織形式多變，學(xué)以致用
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：銀行風(fēng)險合規(guī)條線人員、各支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理
課程方式：課堂講授+案例分享+技巧訓(xùn)練+問題思考+總結(jié)提煉
課程大綱
第一講：合規(guī)風(fēng)險的定義與理解
1. BASEL合規(guī)風(fēng)險定義
2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的理解
3. 銀監(jiān)會合規(guī)的定義
4. 其他合規(guī)定義
5. 案件回顧—從治理類案件到管理類案件
6. 合規(guī)風(fēng)險的影響與代價
第二講：合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控
一、內(nèi)法還是外法
1. 合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險三者之間的關(guān)系
2. 外法內(nèi)化流程
3. 內(nèi)控三道防線理念
二、全面風(fēng)險管理框架
1. 專項合規(guī)管理流程實例—反洗錢
2. 三類合規(guī)風(fēng)險管理—儀表盤示例
3. 風(fēng)險合規(guī)管理流程框架
三、內(nèi)部控制基本原理
1. COSO 1992內(nèi)部控制框架
2. COSO 2003全面風(fēng)險管理框架
3. COSOI與COSOII框架比較
4. ERM框架八要素
5. 復(fù)雜多維的監(jiān)管環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)
第三講：內(nèi)控治理
一、內(nèi)部控制三道防線體系
1. 內(nèi)部控制三道防線的基本架構(gòu)和含義
2. 內(nèi)部控制三道防線的一般原理
二、某銀行內(nèi)控實踐案例
1. 治理架構(gòu)與內(nèi)控平臺的建設(shè)
2. 機構(gòu)間規(guī)章制度的差異帶來的挑戰(zhàn)
3. 如何應(yīng)對COSO和BASEL兩方面挑戰(zhàn)
第四講：操作風(fēng)險管理
一、內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理的關(guān)系
1. 表述略有不同，精神實質(zhì)一致
2. 應(yīng)對思路：一心二用
二、操作風(fēng)險管理
1. 操作風(fēng)險定義解讀
2. 操作風(fēng)險管理流程循環(huán)
3. 操作風(fēng)險管理框架
4. 操作風(fēng)險管理三大工具
5. 操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（KRI）
6. 操作風(fēng)險損失事件的四種情況
7. 操作風(fēng)險分類辦法
第五講：案例解析
1. 支行副行長指令柜員代理開通網(wǎng)上銀行詐騙客戶資金案
2. 信貸客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案和違法承兌票據(jù)案
3. 理財客戶經(jīng)理私售“飛單”理財產(chǎn)品案
4. 公司信貸客戶經(jīng)理上門簽訂保證合同簽章虛假案
5. 個人信貸客戶經(jīng)理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領(lǐng)銀行卡案
6. 離職員工冒充銀行工作人員在營業(yè)場所非法吸收公眾存款案
7. 信貸客戶經(jīng)理偷換企業(yè)預(yù)留印鑒卡詐騙客戶資金案
8. 支行副行長內(nèi)外勾結(jié)，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案
第六講：課程收尾
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
潘玉良老師 不良資產(chǎn)清收專家
14年金融行業(yè)培訓(xùn)管理經(jīng)驗
5年不良資產(chǎn)清收團隊高管經(jīng)驗
曾于團隊共同處理不良資產(chǎn)案件上百萬件，及不良資產(chǎn)金額數(shù)百億
京東金融/平安普惠/螞蟻金服等30余家金融機構(gòu)特邀講師
曾任：中國平安人壽保險有限公司 培訓(xùn)講師
曾任：中德安聯(lián)人壽保險有限公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任：中信銀行總行信用卡中心 培訓(xùn)主任
曾任：深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司 副總經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：不良資產(chǎn)清收、信貸風(fēng)險與逾期管理、不良資產(chǎn)處置
潘老師多年從事企業(yè)培訓(xùn)及管理工作，具有近20余年保險、銀行、不良清收等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，帶領(lǐng)團隊從百余人發(fā)展壯大為近千人規(guī)模。曾在深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司承接30余家各類金融機構(gòu)不良資產(chǎn)專業(yè)清收工作，并帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊共同處理不良資產(chǎn)金額數(shù)百億，及處理不良資產(chǎn)案件上百萬件，其中合作金融機構(gòu)包括：中國銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等10余家銀行，及京東金融、平安普惠、螞蟻金服等20余家其他金融機構(gòu)。
老師在系統(tǒng)掌握企業(yè)管理科學(xué)的理論基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)發(fā)展實踐開發(fā)講授實用有效課程，授課經(jīng)驗豐富，老師至今累計授課1000天以上，參訓(xùn)學(xué)員超萬人以上，學(xué)員滿意度達(dá)95%以上。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
▲深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司——副總經(jīng)理
01-搭建了清收公司各層級專業(yè)培訓(xùn)體系，整合開發(fā)了專業(yè)催收員、催收主管、催收團隊經(jīng)理系列專業(yè)成長課程并參與講授；開發(fā)催收內(nèi)訓(xùn)師課程，培養(yǎng)了20余名內(nèi)部催收講師隊伍。
02-帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊從100余人發(fā)展到近千人，在全國13個省份開設(shè)了15家分公司，培養(yǎng)了13名分公司催收團隊負(fù)責(zé)人，承接各類金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模擴大了20倍。
▲總行信用卡中心——培訓(xùn)主任
01-老師根據(jù)信用卡中心人才戰(zhàn)略及能力發(fā)展規(guī)劃，制訂了北京、深圳、武漢、杭州、重慶、沈陽等全國30余家一級分中心及20余家二級分中心培訓(xùn)規(guī)劃，搭建分層課程體系，督導(dǎo)全國分中心培訓(xùn)工作的落地實施及效果跟進，帶領(lǐng)分中心培訓(xùn)工作走上專業(yè)化系統(tǒng)化發(fā)展之路。
02-老師參與卡中心內(nèi)訓(xùn)師選拔成長項目，培養(yǎng)了10名卡中心級和30名分中心級內(nèi)訓(xùn)師，為中信銀行卡中心培訓(xùn)體系的完善打下了人才基礎(chǔ)。
03-老師負(fù)責(zé)打造分中心基層干部領(lǐng)導(dǎo)力提升項目，自主設(shè)計“1-4-8”培養(yǎng)模型并組織實施，為貫徹落實總行精神、有效落地總行文化、提升基層執(zhí)行力，打通了“最后一公里”。
近期部分授課案例：
▲曾為中信銀行(杭州分行、南京分行、沈陽分行、無錫分行、成都分行）講授《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》，使催收團隊掌握系統(tǒng)化專業(yè)催收技巧，在短期內(nèi)令催回率提升了近40%。
▲曾為寧波銀行進行《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》培訓(xùn)，使催收團隊掌握了催收高級談判必殺技，成功回收數(shù)千萬不良資產(chǎn)，較培訓(xùn)前提升了三倍金額。
▲曾為微眾銀行進行《不良資產(chǎn)催收實戰(zhàn)心理博弈術(shù)》培訓(xùn)，使催收團隊學(xué)會運用心理戰(zhàn)術(shù)，與債務(wù)人斗智斗勇，短期內(nèi)幫助團隊完成催收業(yè)績目標(biāo)200%。
▲曾為廣東順德農(nóng)商行進行《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》培訓(xùn)，有效降低該行不良率0.01個百分點。
▲曾為江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行培訓(xùn)《高績效清收團隊打造》課程，幫助該行成功打造了一支素質(zhì)過硬的催收團隊，使該行資產(chǎn)不良率下降0.03個百分點。
▲曾為鄭州農(nóng)信社進行《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》培訓(xùn)，并主持該行內(nèi)化催收長效機制項目，幫助該行建立了一套屬于自己的內(nèi)部催收機制，該機制的成功運行使該行走上了不良資產(chǎn)專業(yè)化處置之路。
……
主講課程：
《實戰(zhàn)催收私房課》
《信用卡風(fēng)險防控》
《催收實戰(zhàn)心理博弈術(shù)》
《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》
《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》
《信貸風(fēng)險控制與不良資產(chǎn)處置》
《信貸業(yè)務(wù)全流程管理及風(fēng)險防范》
《不良資產(chǎn)催收策略與法律風(fēng)險管理》
《軍團之劍——打造高績效清收團隊》
《不良資產(chǎn)清收高價值策略與實戰(zhàn)技巧》
《不良資產(chǎn)清收團隊情緒運用與業(yè)績倍增》
《銀行不良資產(chǎn)‘外拓清收落地突擊輔導(dǎo)’項目》
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