課程背景：
《2018中國高凈值財(cái)富白皮書》顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長迅猛，民營企業(yè)家仍是中國高凈值客戶群體的絕對中堅(jiān)力量。調(diào)研樣本表明中國已迎來財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財(cái)富管理生命周期的新階段，其主要的理財(cái)需求開始聚焦財(cái)富的穩(wěn)健增值和保護(hù)傳承。
此外，市場監(jiān)管趨嚴(yán)和民營經(jīng)濟(jì)大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮，財(cái)富保護(hù)和傳承的需求同樣帶動了三高人群與中小企業(yè)主對于稅務(wù)和法律方面專業(yè)服務(wù)需求的提升。再加上近期中國大陸加入CRS，新的個人所得稅法案出臺，房產(chǎn)稅進(jìn)入了熱烈討論和醞釀的階段，高凈值人士對于稅務(wù)法律的專業(yè)意見需求更為突出，此項(xiàng)需求已經(jīng)成為了高凈值客戶的共性需求。
從事理財(cái)服務(wù)的金融保險服務(wù)人員，迫切的需要法稅同修，把法稅咨詢和保險，信托等工具相結(jié)合，通過中高端客戶的風(fēng)險識別技術(shù)，優(yōu)化資產(chǎn)配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財(cái)富風(fēng)險，提升財(cái)富管理技能和服務(wù)高凈值人群的能力水平。
課程目標(biāo)：
● 升級認(rèn)知：清晰財(cái)富目標(biāo)，完善管理水平
● 強(qiáng)化基礎(chǔ)：知識講授提煉，案例實(shí)務(wù)應(yīng)用
● 搭建架構(gòu)：法稅頂層設(shè)計(jì)，夯實(shí)資產(chǎn)配置
● 打造場景：高端客戶定制，綜合服務(wù)場景
● 持續(xù)服務(wù)：專業(yè)顧問流程，分步規(guī)劃實(shí)施
課程特色：
● 項(xiàng)目化：把握學(xué)員需求，提質(zhì)增效為目標(biāo)
● 案例化：解析現(xiàn)實(shí)案例，反復(fù)淬煉成技能
● 實(shí)務(wù)化：回歸思考落地，知識燃燒重運(yùn)用
● 工具化：專業(yè)流程控制，關(guān)鍵環(huán)節(jié)用工具
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：保險績優(yōu)人員，銀行理財(cái)顧問
課程方式：課程講授60%，案例分析及實(shí)操練習(xí)40%
課程大綱
第一講、高客財(cái)富管理，需求生變
1. 解讀財(cái)富報告，找到業(yè)務(wù)方向
2.“風(fēng)險金字塔”工具識別高客痛點(diǎn)
3. 資產(chǎn)配置策略優(yōu)化三步驟三原則
4. 法稅奠定“非責(zé)”工具的底層邏輯
第二講：新形勢下的稅商構(gòu)建與財(cái)富風(fēng)控
1.“冰冰”事件—從稅收征管政策導(dǎo)向解析高凈值人群的稅務(wù)風(fēng)險
2. 社保入稅的背后，從降稅降費(fèi)到征收率提升
3. 個稅新政對三高人群的實(shí)質(zhì)影響
4. 房產(chǎn)稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命
5. 企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險
6. 世界主要國家稅收制度和特點(diǎn)
7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點(diǎn)
8. 稅收籌劃中保險工具應(yīng)用四大方法
第三講：法商場景賦能財(cái)富管理
1. 財(cái)富保護(hù)與傳承中的法律風(fēng)險種類
2. 婚姻法場景：流水的老婆，鐵打的信托
3. 繼承法場景：李嘉欣公公去世立遺囑420億資產(chǎn)裝入信托和巨額保單
4. 公司法場景：“家/企/財(cái)”隔離企業(yè)家群體性風(fēng)險
5. 信托法場景：沈殿霞信托設(shè)立的價值與意義
第四講：法稅雙核賦能，財(cái)富管理謀定而后動
1. 中國高凈值人群財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)
2. 高凈值人群的財(cái)保與財(cái)傳策略
3. 看神劇學(xué)法稅雙商應(yīng)用
4. 家企資產(chǎn)隔離之天龍八步
5. 當(dāng)前形勢下的財(cái)富管理思維
鄢（yan）利老師 保險營銷管理實(shí)戰(zhàn)專家
場景化保單成交訓(xùn)練師
13年保險從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
國家高級理財(cái)規(guī)劃師CHFP
國際財(cái)務(wù)策劃師RFP授權(quán)講師
理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會授權(quán)講師
某財(cái)富家族辦公室特聘法稅顧問
平安人壽吉分特聘“會議專家”
現(xiàn)任：冠華理財(cái)師事務(wù)所負(fù)責(zé)人
曾任：新華保險股份有限公司丨銷售主管
曾任：乾元金控集團(tuán)丨高級顧問、高晟財(cái)富集團(tuán)丨高級IS顧問
擅長領(lǐng)域：大額保單、產(chǎn)創(chuàng)說會、增員，團(tuán)隊(duì)管理，產(chǎn)品和流程訓(xùn)練
鄢利老師擁有13年保險從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對綜合資產(chǎn)配置、大額保單、保險金信托，家事法務(wù)等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，5年?duì)I銷員階段，先后獲得三次新華保險高峰會會長，持續(xù)60個月績優(yōu)及金牌會員，五次獲得“保費(fèi)王”和“件數(shù)王”稱號，并創(chuàng)下2011開門紅百萬業(yè)績。7年培訓(xùn)管理階段，帶領(lǐng)乾元金控集團(tuán)綜合理財(cái)團(tuán)隊(duì)3個月實(shí)現(xiàn)保險業(yè)績從零到百萬的突破；任職高晟財(cái)富集團(tuán)高級顧問，帶領(lǐng)所轄區(qū)域理財(cái)顧問實(shí)現(xiàn)當(dāng)年業(yè)績翻倍增長，年度保費(fèi)突破1500萬，親自輔導(dǎo)陪談簽下千萬級別的大單，創(chuàng)下當(dāng)?shù)乇ｋU企業(yè)保費(fèi)單日保費(fèi)破百萬的記錄。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
█曾為中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行等多個銀行進(jìn)行了近100場的金融產(chǎn)品銷售、法商等方向的培訓(xùn)，期繳產(chǎn)品培訓(xùn)后單月績效提升50%以上。其中在2018年為平安人壽吉分長春中支第五營業(yè)區(qū)開門紅培訓(xùn)輔導(dǎo)期間幫助團(tuán)隊(duì)創(chuàng)造同比100%的業(yè)績增長，也曾在高晟財(cái)富長春分公司全程策劃陪談拿下千萬保險大單。
█曾為中國平安保險、中國新華保險、中國太平洋保險等多家保險公司進(jìn)行了數(shù)百場的理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)和高端客戶產(chǎn)說會，培訓(xùn)后績效平均提升30%以上，產(chǎn)說會現(xiàn)場締約總額過億元。
█曾為光大銀行，郵儲銀行，平安人壽、新華保險、中意人壽等VIP客戶進(jìn)行過100多場財(cái)富講座和500多場理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)，幫助銀行及各家企業(yè)等客戶經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品營銷能力。
█曾參與新華保險遼分，中國平安吉林中支，萬和保險代理等企業(yè)和團(tuán)隊(duì)增員項(xiàng)目實(shí)施，全流程培訓(xùn)支持有效提升增員同比增長48%，季度新增人力合計(jì)達(dá)500人左右
█曾主導(dǎo)泛華保險經(jīng)紀(jì)吉分，高晟財(cái)富保險吉分，國信同源保險經(jīng)紀(jì)遼分等企業(yè)增員項(xiàng)目，“定點(diǎn)爆破，裂變式增員”項(xiàng)目實(shí)施，遵循只增團(tuán)隊(duì)長的宗旨，快速引爆機(jī)構(gòu)人才引進(jìn)，實(shí)現(xiàn)從零到人力到保費(fèi)的爆炸式增長，實(shí)現(xiàn)保險企業(yè)單日保費(fèi)破百萬，單月人力破百人的佳績。
部分授課案例：
● 為新華保險遼寧和吉林分公司培訓(xùn)《理財(cái)規(guī)劃師》《績優(yōu)峰會》《產(chǎn)說會》《場景化保單成交訓(xùn)練營》系列課程30期，培養(yǎng)了400余名專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師，并多次在新華保險公司績優(yōu)峰會、大型產(chǎn)說會上授課，使得公司績效大幅提升，受到領(lǐng)導(dǎo)一致好評。
● 為中國平安保險公司長春分公司，大連分公司、沈陽分公司培訓(xùn)《理財(cái)規(guī)劃師》20期，其中培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師500多名，至今馳聘在壽險事業(yè)，成為企業(yè)的中流砥柱。
● 為中國鞍山銀行培訓(xùn)《理財(cái)規(guī)劃師》《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》《保單成交訓(xùn)練營》系列24期，進(jìn)行全面理財(cái)營銷做全面的人才儲備訓(xùn)練，四年間持續(xù)培養(yǎng)理財(cái)規(guī)劃師800余名，訓(xùn)練營培訓(xùn)后明顯帶來銷售業(yè)績增長100%，返聘6期。
● 為中國郵政儲蓄銀行鞍山分行輔導(dǎo)《理財(cái)規(guī)劃師》《理財(cái)營銷特訓(xùn)營》系列課程15期，進(jìn)行全面理財(cái)營銷做全面的人才儲備訓(xùn)練，四年間持續(xù)培養(yǎng)理財(cái)規(guī)劃師500余名，訓(xùn)練后帶來銷售業(yè)績增長100%，返聘4期。
● 為吉林農(nóng)信，延邊農(nóng)商，琿春農(nóng)商等多家分行培訓(xùn)《理財(cái)規(guī)劃師》《理財(cái)經(jīng)理技能提升特訓(xùn)營》50期，共培養(yǎng)近1000名理財(cái)經(jīng)理，培訓(xùn)后績效普遍提升30%，期繳產(chǎn)品業(yè)績效果顯著。
● 為興業(yè)銀行吉林分行，新華保險沈陽中支，平安人壽長春分公司進(jìn)行《新形勢下的政商思維與財(cái)富風(fēng)控》高效產(chǎn)說會項(xiàng)目15期，簽單金額602萬元，還有許多有意向的客戶持續(xù)跟進(jìn)中，項(xiàng)目結(jié)果達(dá)到了預(yù)期，銀行及企業(yè)滿意度達(dá)98%。
● 為中國光大銀行吉林分行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)《高端客戶沙龍》《高凈值客戶的風(fēng)險管理》《場景化保單成交訓(xùn)練營》等課程12期，培訓(xùn)后績效普遍提升30-50%。同時，親自策劃4場客戶沙龍并講授，獲得一致贊譽(yù)，曾創(chuàng)造單場期繳產(chǎn)品一單80萬的業(yè)績。
● 在高晟財(cái)富集團(tuán)實(shí)踐“培訓(xùn)式營銷創(chuàng)意沙龍”數(shù)十場，培養(yǎng)6位沙龍策劃講師，幫助高晟財(cái)富十家分公司兩個月新增拓客提高50%，2019年開門紅期間業(yè)績同比280%增長，全程參與一單千萬大保單和兩單五百萬大保單的簽單。
主講課程：
組織發(fā)展訓(xùn)練營：
《劫后重生-反脆弱增員特訓(xùn)營》
《卓越經(jīng)理的六項(xiàng)管理精進(jìn)課》
《5A主管管理特訓(xùn)營》
《定點(diǎn)爆破，裂變發(fā)展--構(gòu)建高效與高素質(zhì)的增員系統(tǒng)》
產(chǎn)品營銷訓(xùn)練營：
《讓客戶追著你買——年金險專銷訓(xùn)練營》
《有一種大愛叫“死磕”——百萬重疾贏銷訓(xùn)練營》
《保險場景化營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》
《玩轉(zhuǎn)期繳-銀保轉(zhuǎn)型銷售技能與攻略》
顧問專業(yè)提升課程：
《法商思維和保險六脈神劍》
《NBS顧問行銷系統(tǒng)-家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃師訓(xùn)練營》
《贏在稅商——大保單生產(chǎn)線》（營銷版和專業(yè)版）
產(chǎn)說會：
《新形勢下的政商思維與財(cái)富風(fēng)控》
《危機(jī)方舟-新形勢下的家庭財(cái)富策略》
《致敬生命，健康科普》重疾險
創(chuàng)說會：《反脆弱-VUCA時代的職業(yè)規(guī)劃》
課程特色：
一個體系：三師體系（家庭風(fēng)險管理師-財(cái)務(wù)規(guī)劃師-財(cái)富管理師）
兩個方向：專業(yè)營銷和三高團(tuán)隊(duì)管理
三個領(lǐng)域：保險，銀行，三方財(cái)富
四個秘訣：秘訣一：創(chuàng)新場景，降低銷售抗拒；秘訣二：把控人性，引導(dǎo)動機(jī)歸因
秘訣三：問題導(dǎo)向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執(zhí)行
五化優(yōu)勢： 內(nèi)容實(shí)務(wù)化；呈現(xiàn)案例化；訓(xùn)戰(zhàn)場景化；引導(dǎo)工具化；課堂互動化
授課風(fēng)格：
▲ 啟動問題導(dǎo)向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力
▲ 把握學(xué)員導(dǎo)向，注重互動交流，形象生動，富有感染力
▲ 四商案例建模，推動實(shí)務(wù)工具，落地生根，富有說服力
▲ 倡導(dǎo)實(shí)際應(yīng)用，情景演練導(dǎo)入，場景營銷，富有拓展力
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