（企業(yè)家私享會）
課程背景：
2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點何在？民營經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，詳細解讀政策的要點和路徑，我們該如何守護財富安全，避免財富縮水？
本課程，以經(jīng)濟周期的視角為起點，從三個宏觀結構因素“老化的世界”，“無錨的貨幣”，“兩極的爭奪”做展開，由外部環(huán)境到國內(nèi)形勢，分析私人財富管理面臨的諸多不確定性。從中觀的層面，闡述目前民營經(jīng)濟遇到的困難，“民營經(jīng)濟離場論”產(chǎn)生和大行其道的原因。由表及里，解析民營經(jīng)濟未來發(fā)展與高層態(tài)度，案例展示近年民營經(jīng)濟的真實狀況，分析未來五至十年中國政策路徑，探究時代進程與財富安全的關系。重點解析嚴監(jiān)管背景下企業(yè)主刑事風險和稅收征管革命對三高人群與中小企業(yè)主的影響。
引導企業(yè)家客戶認識到國家層面與自我群體之間認知差異，以及由此引發(fā)的財富風險。通過財富風險管理思想的滲透，結合法稅頂層設計的基本原則與操作方法，規(guī)劃合理的財富管理策略，指引客戶根據(jù)需求設計合適的保單架構，幫助客戶實現(xiàn)財富目標，達成心愿。
課程目標：
● 從宏觀視角，讓企業(yè)家客戶清晰自己面臨的財富管理的諸多不確定性
● 從中觀層面，解析政策與高層態(tài)度，讓企業(yè)家客戶了解到時代進程與財富安全的關系
● 從典型案例引導客戶認識到企業(yè)家七大刑事風險點、進一步解讀公司法，合同法，稅法在企業(yè)經(jīng)營中的重要意義，揭示中國稅收征管從財富流量到財富存量的變化趨勢，提醒三高人群和中小企業(yè)主的法律和稅務風險
● 通過有針對性的引導，讓聽眾了解保險工具在財富管理中的諸多用途，并結合財富風險作營銷引導，令聽眾能找到自己的需求激發(fā)點
● 通過會前客戶畫像，精準邀約，方案制作等針對性培訓，會中直擊需求的講解，會后方案磨合的追蹤，形成完整的會議營銷閉環(huán)
課程時間：0.5天，6小時/天
課程對象：壽險、銀保的高凈值和企業(yè)主客戶
課程特色：直擊痛點和核心利益
課程人數(shù)：200人以內(nèi)
課程大綱
第一講：宏觀視角了解財富管理的不確定性
1. 經(jīng)濟寒冬與周期視角
2. 經(jīng)濟增長乏力與三大結構要素
1）老化的世界——被嚴重低估的中國養(yǎng)老困局
2）無錨的貨幣——資產(chǎn)泡沫的全球化風險
3）兩極的爭奪——中國經(jīng)濟“八年抗戰(zhàn)”打響
3. 宏觀背景下的財富管理建議
第二講：中觀層面發(fā)現(xiàn)財富管理的風險
1. “民營離場論”與習大大的座談會
2. 民營新階段新要求——企業(yè)主七大風險
3. 稅收元年大事解析——減稅背景下的財富管理
4. 稅收征管革命——改變財富管理
5. 新經(jīng)濟形勢下三高人群與企業(yè)主三大核心風險
第三講：新形勢下的資產(chǎn)配置策略
1. 華為的“備胎”
2. 看不見的風險
3. 中華瑰寶“留余匾”
4. 家庭財富管理“五權”設計與“確權”
第四講：保險工具的無可替代的價值
1. 復合型功能化的金融工具
2. 保險進行財富管理的“九陽真經(jīng)”
3. 升維思考——保險價值的“一陽指”
鄢（yan）利老師 保險營銷管理實戰(zhàn)專家
場景化保單成交訓練師
13年保險從業(yè)經(jīng)驗
國家高級理財規(guī)劃師CHFP
國際財務策劃師RFP授權講師
理財規(guī)劃師專業(yè)委員會授權講師
某財富家族辦公室特聘法稅顧問
平安人壽吉分特聘“會議專家”
現(xiàn)任：冠華理財師事務所負責人
曾任：新華保險股份有限公司丨銷售主管
曾任：乾元金控集團丨高級顧問、高晟財富集團丨高級IS顧問
擅長領域：大額保單、產(chǎn)創(chuàng)說會、增員，團隊管理，產(chǎn)品和流程訓練
鄢利老師擁有13年保險從業(yè)經(jīng)驗，對綜合資產(chǎn)配置、大額保單、保險金信托，家事法務等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗，5年營銷員階段，先后獲得三次新華保險高峰會會長，持續(xù)60個月績優(yōu)及金牌會員，五次獲得“保費王”和“件數(shù)王”稱號，并創(chuàng)下2011開門紅百萬業(yè)績。7年培訓管理階段，帶領乾元金控集團綜合理財團隊3個月實現(xiàn)保險業(yè)績從零到百萬的突破；任職高晟財富集團高級顧問，帶領所轄區(qū)域理財顧問實現(xiàn)當年業(yè)績翻倍增長，年度保費突破1500萬，親自輔導陪談簽下千萬級別的大單，創(chuàng)下當?shù)乇ｋU企業(yè)保費單日保費破百萬的記錄。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
█曾為中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行等多個銀行進行了近100場的金融產(chǎn)品銷售、法商等方向的培訓，期繳產(chǎn)品培訓后單月績效提升50%以上。其中在2018年為平安人壽吉分長春中支第五營業(yè)區(qū)開門紅培訓輔導期間幫助團隊創(chuàng)造同比100%的業(yè)績增長，也曾在高晟財富長春分公司全程策劃陪談拿下千萬保險大單。
█曾為中國平安保險、中國新華保險、中國太平洋保險等多家保險公司進行了數(shù)百場的理財規(guī)劃培訓和高端客戶產(chǎn)說會，培訓后績效平均提升30%以上，產(chǎn)說會現(xiàn)場締約總額過億元。
█曾為光大銀行，郵儲銀行，平安人壽、新華保險、中意人壽等VIP客戶進行過100多場財富講座和500多場理財規(guī)劃培訓，幫助銀行及各家企業(yè)等客戶經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品營銷能力。
█曾參與新華保險遼分，中國平安吉林中支，萬和保險代理等企業(yè)和團隊增員項目實施，全流程培訓支持有效提升增員同比增長48%，季度新增人力合計達500人左右
█曾主導泛華保險經(jīng)紀吉分，高晟財富保險吉分，國信同源保險經(jīng)紀遼分等企業(yè)增員項目，“定點爆破，裂變式增員”項目實施，遵循只增團隊長的宗旨，快速引爆機構人才引進，實現(xiàn)從零到人力到保費的爆炸式增長，實現(xiàn)保險企業(yè)單日保費破百萬，單月人力破百人的佳績。
部分授課案例：
● 為新華保險遼寧和吉林分公司培訓《理財規(guī)劃師》《績優(yōu)峰會》《產(chǎn)說會》《場景化保單成交訓練營》系列課程30期，培養(yǎng)了400余名專業(yè)理財規(guī)劃師，并多次在新華保險公司績優(yōu)峰會、大型產(chǎn)說會上授課，使得公司績效大幅提升，受到領導一致好評。
● 為中國平安保險公司長春分公司，大連分公司、沈陽分公司培訓《理財規(guī)劃師》20期，其中培養(yǎng)專業(yè)理財規(guī)劃師500多名，至今馳聘在壽險事業(yè)，成為企業(yè)的中流砥柱。
● 為中國鞍山銀行培訓《理財規(guī)劃師》《理財經(jīng)理顧問式銷售》《保單成交訓練營》系列24期，進行全面理財營銷做全面的人才儲備訓練，四年間持續(xù)培養(yǎng)理財規(guī)劃師800余名，訓練營培訓后明顯帶來銷售業(yè)績增長100%，返聘6期。
● 為中國郵政儲蓄銀行鞍山分行輔導《理財規(guī)劃師》《理財營銷特訓營》系列課程15期，進行全面理財營銷做全面的人才儲備訓練，四年間持續(xù)培養(yǎng)理財規(guī)劃師500余名，訓練后帶來銷售業(yè)績增長100%，返聘4期。
● 為吉林農(nóng)信，延邊農(nóng)商，琿春農(nóng)商等多家分行培訓《理財規(guī)劃師》《理財經(jīng)理技能提升特訓營》50期，共培養(yǎng)近1000名理財經(jīng)理，培訓后績效普遍提升30%，期繳產(chǎn)品業(yè)績效果顯著。
● 為興業(yè)銀行吉林分行，新華保險沈陽中支，平安人壽長春分公司進行《新形勢下的政商思維與財富風控》高效產(chǎn)說會項目15期，簽單金額602萬元，還有許多有意向的客戶持續(xù)跟進中，項目結果達到了預期，銀行及企業(yè)滿意度達98%。
● 為中國光大銀行吉林分行理財經(jīng)理進行培訓《高端客戶沙龍》《高凈值客戶的風險管理》《場景化保單成交訓練營》等課程12期，培訓后績效普遍提升30-50%。同時，親自策劃4場客戶沙龍并講授，獲得一致贊譽，曾創(chuàng)造單場期繳產(chǎn)品一單80萬的業(yè)績。
● 在高晟財富集團實踐“培訓式營銷創(chuàng)意沙龍”數(shù)十場，培養(yǎng)6位沙龍策劃講師，幫助高晟財富十家分公司兩個月新增拓客提高50%，2019年開門紅期間業(yè)績同比280%增長，全程參與一單千萬大保單和兩單五百萬大保單的簽單。
主講課程：
組織發(fā)展訓練營：
《劫后重生-反脆弱增員特訓營》
《卓越經(jīng)理的六項管理精進課》
《5A主管管理特訓營》
《定點爆破，裂變發(fā)展--構建高效與高素質(zhì)的增員系統(tǒng)》
產(chǎn)品營銷訓練營：
《讓客戶追著你買——年金險專銷訓練營》
《有一種大愛叫“死磕”——百萬重疾贏銷訓練營》
《保險場景化營銷實戰(zhàn)訓練營》
《玩轉期繳-銀保轉型銷售技能與攻略》
顧問專業(yè)提升課程：
《法商思維和保險六脈神劍》
《NBS顧問行銷系統(tǒng)-家庭財務規(guī)劃師訓練營》
《贏在稅商——大保單生產(chǎn)線》（營銷版和專業(yè)版）
產(chǎn)說會：
《新形勢下的政商思維與財富風控》
《危機方舟-新形勢下的家庭財富策略》
《致敬生命，健康科普》重疾險
創(chuàng)說會：《反脆弱-VUCA時代的職業(yè)規(guī)劃》
課程特色：
一個體系：三師體系（家庭風險管理師-財務規(guī)劃師-財富管理師）
兩個方向：專業(yè)營銷和三高團隊管理
三個領域：保險，銀行，三方財富
四個秘訣：秘訣一：創(chuàng)新場景，降低銷售抗拒；秘訣二：把控人性，引導動機歸因
秘訣三：問題導向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執(zhí)行
五化優(yōu)勢： 內(nèi)容實務化；呈現(xiàn)案例化；訓戰(zhàn)場景化；引導工具化；課堂互動化
授課風格：
▲ 啟動問題導向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力
▲ 把握學員導向，注重互動交流，形象生動，富有感染力
▲ 四商案例建模，推動實務工具，落地生根，富有說服力
▲ 倡導實際應用，情景演練導入，場景營銷，富有拓展力
課綱下載
熱門點擊：