安稅無憂——高凈值客戶稅收籌劃，沈潔內(nèi)訓(xùn)課程

《安稅無憂——高凈值客戶稅收籌劃》課綱內(nèi)容：

課程背景：
2016年開始，全球范圍內(nèi)推動CRS，中國啟動金稅三期，隨之帶來的稅制改革和稅收風(fēng)險令許多高凈值人群談稅色變，也讓他們意識到了財富的風(fēng)險。如何應(yīng)對現(xiàn)行的稅收政策，做到合理的避稅和節(jié)稅成為了他們關(guān)注的重點(diǎn)。
如果保險營銷人員沒有與之所匹配的專業(yè)知識，很難讓客戶信服，更別說提供資產(chǎn)配置的建議。所以把握客戶對稅收籌劃的關(guān)注結(jié)合保險特有的風(fēng)險規(guī)避性能，增強(qiáng)客戶的粘合性與信任度，更好為高凈值客戶進(jìn)行財富保全規(guī)劃也變得尤為重要。

課程時間：0.5天，6小時/天
課程對象：銀行理財經(jīng)理或者保險公司績優(yōu)銷售人員
課程方式：講授+現(xiàn)場答疑

課程收益：
● 讓學(xué)員了解中國現(xiàn)行稅務(wù)制度的現(xiàn)狀，金稅三期調(diào)整對高凈值客戶有哪些風(fēng)險點(diǎn)，從而為客戶整體的理財規(guī)劃增加有效的保險配置
● 讓學(xué)員了解個稅改革對高凈值人群家庭資產(chǎn)配置的深遠(yuǎn)影響，明確家企資產(chǎn)隔離的重要性和流動性資產(chǎn)配置的重要性
● 讓學(xué)員了解在全球CRS的大環(huán)境下，移民家庭如何做好資產(chǎn)配置和稅務(wù)籌劃
● 讓學(xué)員學(xué)會為高凈值客戶配置合理的保險規(guī)劃，巧用保險產(chǎn)品為客戶構(gòu)建科學(xué)的保單架構(gòu)，使保單能發(fā)揮其相應(yīng)的法律作用，解決客戶擔(dān)憂的問題

課程大綱
第一講：中國稅收改革概覽和個人所得稅征管形勢
一、中國稅收改革的原則
1. 企業(yè)稅和個人稅收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金稅三期時代的稅務(wù)管理信息化——個人所得稅
1. 自然人稅收管理系統(tǒng)
2. 與政府其他部門數(shù)據(jù)交換更為便捷
3. 個稅稽查風(fēng)險進(jìn)一步加大
4. 要求自行申報數(shù)據(jù)更加豐富
三、中國加強(qiáng)個稅征管時間進(jìn)呈
第二講：不同情境下高凈值人士的稅收影響
一、中國個稅改革對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國個稅改革要覽
2. 個稅改革對高凈值人士的影響
二、國際CRS信息交換對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. CRS實(shí)施的全球動態(tài)
2. CRS的關(guān)鍵問題
3. 稅收居民身份的判定
案例：通過2個案例分析了解如何界定身份
4. 信息交換的潛在后果
三、海外移民對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國高凈值人士風(fēng)險體系
2. 移民前稅務(wù)考量
3. 遺產(chǎn)稅全球征收情況分析考量
4. 跨境稅收風(fēng)險考量

第三講：高凈值人士稅責(zé)風(fēng)險識別和應(yīng)對策略
案例：影視女星逃稅案
一、稅務(wù)違規(guī)法律責(zé)任
1. 罰款
2. 個人征信記錄
3. 強(qiáng)制執(zhí)行
4. 刑事責(zé)任
二、金稅三期如何查稅
案例：企業(yè)主因關(guān)聯(lián)交易在公安部聯(lián)合調(diào)查中被披露
三、常見行為稅收風(fēng)險警示
1. 個人賬戶收支公司資金往來
2. 虛列費(fèi)用及公私不分
3. 個人賬戶發(fā)放工資
4. 關(guān)聯(lián)交易
5. 個人股東向企業(yè)借款逾期不還
6. 個人獨(dú)資企業(yè)
四、稅責(zé)風(fēng)險應(yīng)對策略
1. 財產(chǎn)應(yīng)變能力及財產(chǎn)清償邏輯
2. 降低家庭資產(chǎn)中股權(quán)、不動產(chǎn)占比，提高金融資產(chǎn)占比份額
3. 建立家庭財產(chǎn)“防火墻”之核心
4. 法治時代財富傳承的工具比較
五、人壽保險對于所得稅稅收規(guī)劃考量
1. 稅收規(guī)劃的險種——年金險、終身壽險、重疾險
2. 稅收規(guī)劃的保單架構(gòu)——投保人、被保險人、受益人的設(shè)定
3. 稅收規(guī)劃購買保險的時間選擇

沈潔老師   保險營銷實(shí)戰(zhàn)專家
12年的保險銷售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
銀行保險項(xiàng)目操盤專家
保險沙龍指導(dǎo)顧問
陽光人壽全國十大金牌講師
中信信托保險金信托華東區(qū)授權(quán)顧問
曾任：太平人壽  銀保部培訓(xùn)主管
曾任：陽光人壽  銀保部培訓(xùn)經(jīng)理
曾任：中信保誠人壽  銀保部經(jīng)理
曾任：海爾紐約人壽  營銷服務(wù)經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：期交銷售、年金險、保險項(xiàng)目運(yùn)作、重疾險、法商……
沈老師具有12年的保險銷售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對大額年金保險銷售、健康險銷售、銀行人員全面保險銷售技能提升及各類主題沙龍策劃運(yùn)作等方面具有豐富的理論研究以及實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),曾先后為太平人壽、中信保誠人壽、信泰人壽等20多家保險公司及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行等各大銀行主講理財沙龍，累計(jì)場次超500場，助力企業(yè)有效提升沙龍簽單率，得到主辦方的高端認(rèn)可和贊賞。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
▲ 任職陽光人壽期間，負(fù)責(zé)銀行客戶的產(chǎn)品推廣，并為銷售人員進(jìn)行系統(tǒng)化的銷售技能提升的培訓(xùn)，取得了有效的成績，獲得客戶的一致好評。
● 曾為常州郵政銀行人員開展專業(yè)化的期交銷售訓(xùn)練營，對銀行銷售流程進(jìn)行系統(tǒng)化的培訓(xùn)，使得銀行人員掌握高效的銷售技巧，隨后配合高低柜聯(lián)動營銷的期交銷售，14天內(nèi)產(chǎn)能提升57%，創(chuàng)下當(dāng)月期交保費(fèi)全國排名第二的佳績。
● 曾為無錫工行進(jìn)行新產(chǎn)品上市推廣沙龍，現(xiàn)場簽單率達(dá)95%
● 曾為江蘇省郵儲銀行全省的網(wǎng)點(diǎn)主任進(jìn)行產(chǎn)品銷售專業(yè)化培訓(xùn)，使得主打產(chǎn)品在郵政渠道的產(chǎn)品銷售覆蓋率提升了35%，大大提高了公司產(chǎn)品的知名度。
▲ 任職太平人壽期間，負(fù)責(zé)分公司的精準(zhǔn)營銷項(xiàng)目以及各類主題沙龍的開展，助力分公司業(yè)績呈直線增長。
● 曾主導(dǎo)策劃并推動分公司300余場精準(zhǔn)營銷項(xiàng)目，其中招行、浦發(fā)等股份制銀行場均保費(fèi)達(dá)50萬，助力分公司同期業(yè)務(wù)環(huán)比提升超30%，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)過億。
● 曾主導(dǎo)太平人壽四川雅安支分公司精準(zhǔn)營銷項(xiàng)目，僅用7天，使得當(dāng)?shù)丶ＹM(fèi)從5000元提升至20000元，并助力沙龍現(xiàn)場成交20萬大單，創(chuàng)下雅安中支分公司的最高記錄。
▲ 任職中信保誠人壽期間，負(fù)責(zé)公司以及銀行客戶的活動方案設(shè)計(jì)，并成功實(shí)施，同時，作為一名培訓(xùn)經(jīng)理，對客戶進(jìn)行專業(yè)化的銀行銷售技巧輔導(dǎo)，有效的助力客戶提高簽單率，從而達(dá)到業(yè)績的提升。
● 曾主導(dǎo)開門紅活動，創(chuàng)下當(dāng)年開門紅保費(fèi)達(dá)1000萬的成績。
● 曾為招商銀行、中信銀行、民生銀行、渣打銀行私人財富中心提供高端客戶陪訪及保險方案定制工作，輔導(dǎo)銀行理財經(jīng)理成功開拓大單累計(jì)超過3000萬，單件最大單年交600萬。

部分返聘案例：
● 曾為陽光人壽進(jìn)行內(nèi)部《壽險的意義和功用》、《重疾險銷售邏輯》、《MOT銷售流程解析》等課程的培訓(xùn)，累計(jì)65期。
● 曾為太平人壽進(jìn)行內(nèi)部《壽險的意義和功用》、《期交專業(yè)化銷售流程》、《結(jié)合養(yǎng)老社區(qū)談高端養(yǎng)老年金規(guī)劃》等課程的培訓(xùn)，累計(jì)60期。
● 曾為中信保誠人壽進(jìn)行內(nèi)部《保險金信托運(yùn)作原理及案例實(shí)操》、《重疾險銷售理念》、《高效能項(xiàng)目運(yùn)作解析》等課程的培訓(xùn)，累計(jì)20期。
● 曾為信泰人壽進(jìn)行《年金險銷售技能提升》課程的培訓(xùn)，返聘6期。
● 曾為中宏人壽進(jìn)行《保險金信托運(yùn)作原理》課程的培訓(xùn)，返聘6期。
● 曾為英大人壽進(jìn)行《高效能項(xiàng)目運(yùn)作解析》課程的培訓(xùn)，返聘3期。
● 曾為招商銀行進(jìn)行《高端客戶資產(chǎn)傳承規(guī)劃》課程的培訓(xùn)，返聘6期。
● 曾為中信銀行進(jìn)行《期交專業(yè)化銷售流程》課程的培訓(xùn)，返聘5期。
● 曾為建設(shè)銀行進(jìn)行《從法商、稅商談高客營銷》課程的培訓(xùn)，返聘4期。
● 曾為農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)行《精品沙龍運(yùn)作流程》課程的培訓(xùn)，返聘2期。
……

主講課程：
《個險沙龍運(yùn)作實(shí)操解析》
《安稅無憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》
《銀保期交產(chǎn)品銷售技能強(qiáng)化》
《重疾不重，銷售有術(shù)》
《渠道經(jīng)理業(yè)務(wù)提升》
《銀保督訓(xùn)》
《從營銷心理學(xué)看養(yǎng)老年金銷售》
《高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃與傳承》

授課風(fēng)格：
● 語言表達(dá)邏輯清晰有條理，講課引人入勝接地氣。
● 結(jié)合多年一線經(jīng)驗(yàn)講授實(shí)戰(zhàn)案例分析，擅長通過案例闡述觀點(diǎn)，引起客戶共鳴和思考，有效地為后續(xù)促成簽單埋伏筆和鋪墊。
● 針對銀行和保險公司的內(nèi)訓(xùn)能直擊營銷關(guān)鍵點(diǎn)，培訓(xùn)內(nèi)容接地氣，聽完后可落地可復(fù)制，操作性強(qiáng)。