融資有道--中小企業(yè)融資高級(jí)研修班

融資有道--中小企業(yè)融資高級(jí)研修班(吳瑕、吳懷山)課程介紹：

    隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，中小企業(yè)在難得的外部環(huán)境中獲得了良好的發(fā)展機(jī)遇，得以迅速壯大，同時(shí)也面臨企業(yè)擴(kuò)張帶來(lái)的融資難問(wèn)題。資金解決不好，企業(yè)發(fā)展就會(huì)受到限制，就會(huì)錯(cuò)失發(fā)展的最佳時(shí)機(jī)，導(dǎo)致產(chǎn)品創(chuàng)新、市場(chǎng)開(kāi)拓、設(shè)備更新、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模等等受到非常大的影響。甚至很多企業(yè)因?yàn)橘Y金的問(wèn)題導(dǎo)致毀滅性的打擊，從此銷聲匿跡。
    雖然企業(yè)融資的大環(huán)境日益改善，融資渠道也趨向多元化，但是現(xiàn)在絕大部分企業(yè)在不同的發(fā)展階段依然會(huì)面臨融資難的問(wèn)題。對(duì)于廣大中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，企業(yè)融資難的問(wèn)題主要表現(xiàn)為：申請(qǐng)銀行貸款難，即使申請(qǐng)到了貸款但批下來(lái)的資金未必能滿足企業(yè)實(shí)際需要；缺乏擔(dān)保物；對(duì)各種融資渠道不甚了解；融資方式單一；融資成本高；融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力差，融資經(jīng)常上當(dāng)受騙等等。
    成功融資的秘訣在哪里？貴企業(yè)是否遇到過(guò)資金不足的困境？是否在需要融資時(shí)卻不知從何下手？是否只用幾種常用的融資手段？是否不知融資還有上百種方法？哪種融資渠道和方法更適合貴企業(yè)目前的情況？是否融到資金卻付出高昂的成本？是否遇到過(guò)形形色色的融資騙局而損失慘重？
    陳天橋1999年創(chuàng)辦盛大，通過(guò)幾番融資，5年后在納斯達(dá)克上市，31歲的陳天橋一夜坐擁90億元，晉身2004年中國(guó)首富！黃光裕36歲成為中國(guó)首富，蒙牛用短短5年時(shí)間就“牛”起來(lái)……這足以讓許多在傳統(tǒng)行業(yè)艱難進(jìn)行著原始積累的老一代富豪瞠目結(jié)舌！在這毫不允許懈怠的競(jìng)爭(zhēng)年代，企業(yè)只用自己的錢永遠(yuǎn)做不大！只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬的資本才能把企業(yè)做強(qiáng)做大!他們成功融資掌握了什么法寶？
    為了幫助企業(yè)了解融資環(huán)境，掌握融資策略，學(xué)習(xí)實(shí)用的融資技巧,規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)，避免企業(yè)融資上當(dāng)受騙，我們將于2008年1月19日-20日在北京舉辦“融資有道——中小企業(yè)融資高級(jí)研修班”。由我國(guó)著名融資專家——社科院中小企業(yè)研究中心投融資研究部主任吳瑕、暢銷書《融資有道——中國(guó)中小企業(yè)融資操作大全》作者親自授課。

● 主要內(nèi)容

 ★ 主題一：中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)防范
    演講人：社科院中小企業(yè)研究中心投融資主任  吳瑕

一、企業(yè)融資概述
1、融資環(huán)境分析 2、融資難的外部因素
3、融資難的內(nèi)部原因 4、金融市場(chǎng)的組織結(jié)構(gòu)
5、金融市場(chǎng)的主體要素 6、融市場(chǎng)的交易工具
7、案例分析：蒙牛為什么“�！�？陳天橋?yàn)槭裁闯蔀橹袊?guó)首富？
8、融資是一門技術(shù)，賺錢是一門藝術(shù)
二、企業(yè)融資成功的關(guān)鍵技術(shù)
（一） 堅(jiān)持八項(xiàng)基本原則
1、收益與風(fēng)險(xiǎn)相匹配原則 2、融資規(guī)模量力而行原則
3、把握最佳融資機(jī)會(huì)原則 4、控制融資成本最低原則
5、測(cè)算融資期限適宜原則 6、保持企業(yè)有控制權(quán)原則
7、選擇融資方式最佳原則 8、遵循資本結(jié)構(gòu)合理原則
（二） 控制八個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)
1、融資前的需求分析與評(píng)估環(huán)節(jié)--要公正 2、融資渠道與方法的選擇環(huán)節(jié)--要慎重
3、確定融資數(shù)量與期限環(huán)節(jié)--要實(shí)際 4、確定融資種類與資金結(jié)構(gòu)環(huán)節(jié)--要合理
5、融資資料準(zhǔn)備與包裝--要適度 6、融資溝通與談判環(huán)節(jié)--要冷靜
7、融資實(shí)施過(guò)程的組織與管理環(huán)節(jié)--要細(xì)致 8、融資風(fēng)險(xiǎn)防范與全程控制環(huán)節(jié)--要敏銳
（三） 避免陷入七個(gè)誤區(qū)
1、過(guò)度進(jìn)行包裝，財(cái)務(wù)信息完全不對(duì)稱 2、缺少融資能力，忽視融資知識(shí)的學(xué)習(xí)
3、融資視野狹窄，眼球只盯住銀行貸款 4、盲目擴(kuò)張生產(chǎn)，不注重企業(yè)財(cái)務(wù)管理
5、關(guān)心資金來(lái)源，不考察供給方的服務(wù) 6、高估融資難度，融資來(lái)源渠道單一
7、觀念保守傳統(tǒng)，不善于借助融資外腦
（四） 必須了解八種渠道
債權(quán)融資/股權(quán)融資/上市融資/內(nèi)部融資/貿(mào)易融資/項(xiàng)目融資/政策融資/專業(yè)化協(xié)作融資
三、融資渠道一：債權(quán)融資
國(guó)內(nèi)銀行貸款/國(guó)外銀行貸款/發(fā)行債卷融資/民間借貸融資/信用擔(dān)保融資/金融租賃融資
四、融資渠道二：股權(quán)融資
股權(quán)出讓融資/增資擴(kuò)股融資/產(chǎn)權(quán)交易融資/杠桿收購(gòu)融資/引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資/投資銀行投資
五、融資渠道三：上市融資
國(guó)內(nèi)上市融資/境外上市融資/買殼上市融資
六、融資渠道四：內(nèi)部融資
留存盈余融資/資產(chǎn)管理融資/票據(jù)貼現(xiàn)融資/資產(chǎn)典當(dāng)融資/商業(yè)信用融資
七、融資渠道五：貿(mào)易融資
八、融資渠道六：項(xiàng)目融資
九、融資渠道七：政策融資
十、融資渠道八：專業(yè)化協(xié)作融資
十一、融資風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）融資風(fēng)險(xiǎn)種類
（二）融資風(fēng)險(xiǎn)防范與控制的常用手段
（三）識(shí)破融資騙局
1．融資騙錢的一般方式
2．融資騙局的7個(gè)步驟
3．如何識(shí)別和防范融資騙局
4．區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的8個(gè)方法
5. 區(qū)別真假資金方的10個(gè)方法
（四）其他融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防
（五）融資內(nèi)部控制技術(shù)
（六）中小企業(yè)融資危機(jī)管理技術(shù)

 ★ 主題二：企業(yè)如何贏得風(fēng)險(xiǎn)投資
    演講人：社科院中小企業(yè)研究中心投融資服務(wù)部主任  吳懷山

一、中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資近況
二、企業(yè)融資前的準(zhǔn)備
（一）分析企業(yè)現(xiàn)狀
1、企業(yè)所處行業(yè)
2、企業(yè)的發(fā)展階段
3、企業(yè)的區(qū)位特點(diǎn)
4、項(xiàng)目的前景
5、自身的資產(chǎn)和資源
（二）了解風(fēng)險(xiǎn)投資
1、風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)
投資對(duì)象\獲利渠道\周期性\組合投資\股權(quán)投資\參與管理
2、投資的流程
項(xiàng)目收集\項(xiàng)目篩選\項(xiàng)目審議\項(xiàng)目談判\(zhòng)交易完成\監(jiān)管和培育\退出
3、項(xiàng)目篩選被淘汰的常見(jiàn)原因
三、與風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)前期接觸
（一）搜集風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的信息
附：部分風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)
（二）如何評(píng)判投資機(jī)構(gòu)
（三）企業(yè)如何吸引風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)
（四）找風(fēng)投常犯的十個(gè)錯(cuò)誤
四、洽談階段的準(zhǔn)備工作
（一）投資人常問(wèn)的問(wèn)題
      產(chǎn)品\競(jìng)爭(zhēng)\市場(chǎng)\銷售\生產(chǎn)\供應(yīng)\人員\財(cái)務(wù)
（二）談判的準(zhǔn)備和技巧
1、文件準(zhǔn)備
2．心理準(zhǔn)備
3、談判的原則和技巧
案例：融資中“美麗”的陷阱

● 專家介紹    
    吳瑕 
    社科院中小企業(yè)研究中心投融資研究部主任，國(guó)家銀河培訓(xùn)工程特聘講師、國(guó)家發(fā)改委培訓(xùn)中心高級(jí)講師。暢銷書《融資有道——中國(guó)中小企業(yè)融資操作大全》作者。
    1992年畢業(yè)于黑龍江商學(xué)院商業(yè)企業(yè)管理系學(xué)士學(xué)位，2000年獲美國(guó)克斯萊大學(xué)工商管理碩士學(xué)位，會(huì)計(jì)師職稱。擔(dān)任北京英安山科技公司、青島恒星集團(tuán)、北京金鼎湖巨龍旅游開(kāi)發(fā)公司（泰國(guó)獨(dú)資）等多家企業(yè)常年管理顧問(wèn)。曾任美國(guó)埃索石油公司馬來(lái)西亞分公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。長(zhǎng)期研究中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理、融資技術(shù)、內(nèi)部財(cái)務(wù)控制系統(tǒng)建立和風(fēng)險(xiǎn)防范等課題。擅長(zhǎng)中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理、中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)運(yùn)作、企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)控制與風(fēng)險(xiǎn)防范等培訓(xùn)課程。
    《融資有道——中國(guó)中小企業(yè)融資操作大全》一書得到國(guó)家發(fā)改委有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的高度評(píng)價(jià)。于2007年10月出版5000冊(cè)，11月銷售一空，12月底已再版。發(fā)表論文《中小企業(yè)應(yīng)對(duì)融資難的三大策略》、《中小企業(yè)發(fā)展與融資技術(shù)進(jìn)步》、《中小企業(yè)專業(yè)化協(xié)作融資》在社會(huì)中反響很大，并得到國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的高度評(píng)價(jià)。
    吳懷山
    社科院中小企業(yè)研究中心投融資服務(wù)部主任，融資有道大講堂全國(guó)巡講活動(dòng)執(zhí)行秘書長(zhǎng)，《Open Nation 開(kāi)源中國(guó)》雜志榮譽(yù)顧問(wèn)，風(fēng)險(xiǎn)投資專家。
    曾組織舉辦并主持中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)運(yùn)作暨中小企業(yè)融資項(xiàng)目解決方案咨詢講座（已舉辦7期）。2007年5月16日與國(guó)家發(fā)改委中小企業(yè)司司長(zhǎng)王遠(yuǎn)枝、渣打銀行（中國(guó)）有限公司行政總裁兼執(zhí)行董事曾璟璇共同啟動(dòng) “2007中國(guó)最具成長(zhǎng)性新銳企業(yè)評(píng)選活動(dòng)”啟動(dòng)儀式，并負(fù)責(zé)評(píng)選活動(dòng)全程的評(píng)審工作。于2007年8月4日在清華大學(xué)舉辦“融資有道大講堂全國(guó)巡講活動(dòng)”，并擔(dān)任大會(huì)主持人。于2007年11月9日在“第二屆中國(guó)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)投融資國(guó)際論壇”上擔(dān)任主持人。于2007年12月4日在人民大會(huì)堂舉辦的“國(guó)際投融資與中國(guó)動(dòng)力地產(chǎn)高峰論壇”上擔(dān)任演講嘉賓。

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